最近很多银行都有提醒一些持卡人请不要违规用卡。信用卡除了可以消费理财，有很多人就会违规用卡，就是通过tao现的方法，把信用卡的钱套出来，然后再把钱做其他用途。
那银行是如何知道持卡人到底是消费还是tao现？
其实银行是由大数据来分析，每个持卡人的消费行为。这当中有着很多的细节和学问。怎样才能避免银行的风控系统？以下几点都是不能做的。
1，不在营业时间刷卡。每个支付公司做机器的时候，都会有一个行业和mcc码。比如做早餐的就是餐饮类，这些商户，如果你是大晚上去刷，那也是不在营业时间时间缩短会引起银行的风控。再比如你中午去一个宵夜的商户刷卡那也不是营业时间会引起风控。
2，刷卡金额跟刷卡商户不匹配。以前的文章有一篇就是说有一个持卡人，去一个隆江猪脚饭的商户去刷了13000，结果被银行封卡了。这个就是典型的刷卡金额跟刷卡商户不匹配。
3，大额还款后又大额刷出来。这个是经常刷爆卡的人的典型行为。本来因为资金周转不足，于是把信用卡的钱还进去，又马上到出来。对银行来说是一个极度危险的事情。
4，短时间内刷卡异地刷卡。现在很多人用小个的pos机，由于跳码的原因。比如第一次刷的是广州本地商户，但是下一笔隔几分钟，又跑到其它省市的商户。这样银行就是会怀疑你的信用卡会是被盗了。可能会马上冻结信用卡。以免持卡人和银行造成经济损失。
5，经常在同一台pos机上消费。有很多tao现的人都会有一种行为，就是经常去同一家士多店套。这样银行就能看到你在同一台pos机上消费，是有很大的tao现嫌疑。
6，经常网上消费。前几年的时候银行对，网上消费是不给积分的，但是这一两年慢慢放松了网上消费有积分。但是大家都知道网上消费是0.38%手续费，相对于刷卡0.6%以上的手续费明显银行是赚的钱不多。所以经常网上消费对信用卡也不好，除非是网络联名卡除外。
在养卡过程中，需要注意以下几点：保持合理的消费额度，确保按时还款，避免频繁刷卡和取现，定期检查信用卡账单，确保没有误消费。此外，了解信用卡的使用规则和积分政策也很重要，以免触犯银行规定。合理用卡咨询联系加微：YPXZJH
快快赚薅羊毛www.108kkz.com 分享免费薅羊毛信息，创业项目，手机赚钱，最新线报